當保險代理人轉投另一間保險公司時，他們可能誘導其過往的客戶轉保。其間代理人或會作出誤導說明及未有披露某些重要資料，因而導致受保人蒙受損失。為防止誘導轉保的情況，香港保險業聯會已發出壽險轉保守則。根據該守則，受保人必須填妥一份客戶保障聲明書，以確保代理人已向其明確解釋轉保後重大和潛在的不利後果。

保險業監督支持業界在這方面的自律措施。政府當局認為，代理挖角及誘導轉保均不理想，保險公司應投入更多資源以培訓及發展其代理人隊伍。保險業監督也非常關注轉保守則的推行成效。任何違反該守則的行為除可導致有關代理人受紀律處分外，更令人質疑有關保險公司的控權人及董事是否為合宜與適當人士。

為保障其切身利益，受保人若被慫恿轉單，應非常慎重考慮有關建議。下列問題有助受保人思考：

1. 新保單一般設有等候期，受保人應 留意在轉保時能否獲得連續性的保險保障？
2. 你現時保單可能已提供保證回報、保證退保現金價值、保證保費率等。新保單能否給予相同保證？
3. 你現時的保單可能已提供不可爭議條款，以保障你作為受保人的權益。新保單是否提供類似的保障方式。

內容取於保監透視季刊•二零零零年八月•第二期•保險業監理處出版